StawkiBet - Політика протидії відмиванню грошей (AML)

1. Вступ

1.1. StawkiBet прагне забезпечити найвищі стандарти безпеки та дотримання законодавства в галузі протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. Ми встановили комплексні процедури, що відповідають міжнародним норм та вимогам ліцензії Curaçao eGaming.

1.2. Дана Політика описує порядок виявлення, запобігання та звітування про підозрілу активність на нашій платформі.

1.3. Дотримання цієї Політики є обов'язковим для всіх учасників. Порушення можуть привести до негайного припинення облікового запису та передачі інформації органам правопорядку.

2. Ключові визначення

2.1. Відмивання грошей: приховування незаконного джерела коштів через їхнє переміщення каналами легальної економіки.

2.2. Тероризм та його фінансування: збирання або передавання матеріальних цінностей для підтримки терористичних організацій.

2.3. Процедура Know Your Customer (KYC): комплекс заходів з ідентифікації та верифікації особистості користувача.

2.4. Підозріла операція: будь-яка фінансова транзакція або поведінка користувача, що може свідчити про незаконну діяльність.

3. Процедури ідентифікації користувачів (KYC)

3.1. Реєстрація та базові дані

3.1.1. На етапі реєстрації кожен користувач повинен надати точні та актуальні персональні відомості: повне ім'я, дату народження, поточну адресу проживання та контактну інформацію.

3.1.2. Подання завідомо хибної інформації розглядається як порушення умов використання та тягне за собою незворотне закриття облікового запису.

3.2. Верифікація особи та документи

3.2.1. Для користувачів, які планують виводити кошти або досягли певного рівня активності, обов'язкова повна верифікація особи.

3.2.2. Необхідні документи для верифікації включають:

• Чинний документ, що засвідчує особу (паспорт, посвідчення особи, водійське посвідчення).
• Подтвердження місця проживання (копія квитанції ЖКХ, витяг з банку, датований не пізніше трьох місяців).
• Селфі з документом (за необхідності для підвищеної перевірки).
• Копія або скріншот платіжного засобу, що використовується.

3.2.3. Верифікація здійснюється впродовж одного-трьох робочих днів з моменту подачі документів.

3.2.4. До завершення верифікації можуть бути обмежені операції виведення коштів з облікового запису.

3.3. Посилений контроль для ризикових користувачів

3.3.1. StawkiBet застосовує посилену перевірку для таких категорій користувачів:

• Користувачів з високими місячними оборотами (понад 50 000 UAH на місяць).
• Осіб з ознаками підозрілої активності або незвичної поведінки.
• Громадян держав, які входять до списків високого ризику.
• Політично значущих осіб та їх близьких родичів.

3.3.2. Посилена перевірка може включати запит додаткових матеріалів про джерела доходу, виконання відеоверифікації чи консультацію з третіми сторонами.

4. Система моніторингу операцій

4.1. StawkiBet впроваджує безперервний моніторинг усіх фінансових операцій на платформі з використанням сучасних аналітичних інструментів.

4.2. Основні індикатори підозрілої активності, на які звертається увага:

• Поповнення рахунку на суми, які значно відрізняються від звичної активності користувача.
• Часті поповнення рахунку з наступним негайним виводом без активної участі в іграх.
• Застосування декількох різних способів платежу для однієї операції.
• Розподіл великих сум на множину дрібних транзакцій для обходу систем контролю.
• Надходження та витрачання коштів з невпевнених або мінливих джерел.
• Використання третіх осіб для здійснення операцій від імені користувача.

4.3. При виявленні підозрілих операцій StawkiBet має право:

• Тимчасово заморозити обліковий запис для внутрішнього розслідування.
• Запросити у користувача розширену документацію та пояснення.
• Подати звіт компетентним органам влади.
• Закрити обліковий запис та утримати кошти до виявлення фактів.

5. Заборонена діяльність

5.1. На платформі StawkiBet категорично забороняється:

• Будь-яке використання платформи для відмивання коштів незаконного походження.
• Поповнення рахунку за допомогою крадених або позичених платіжних засобів.
• Надання доступу до облікового запису чи виконання операцій від імені третіх осіб.
• Застосування платіжних засобів, які не належать власнику облікового запису.
• Структурування платежів з метою приховування справжнього обсягу операцій.

5.2. Виявлення порушень цих заборон тягне за собою миттєве закриття облікового запису та обов'язкове повідомлення органів правопорядку.

6. Вимога щодо однакових методів платежу

6.1. Виведення коштів повинно здійснюватися через той же платіжний канал, що був використаний для поповнення.

6.2. Це правило введено для запобігання використанню платформи як системи трансферу між різними платіжними сервісами.

6.3. Якщо повернення тим же методом неможливе з технічних причин, користувач повинен звернутися до служби підтримки та пройти додаткову перевірку.

7. Мінімальні вимоги до грального обороту

7.1. Всі зараховані на рахунок кошти повинні бути відіграні принаймні один раз (коефіцієнт 1x) перед можливістю виведення.

7.2. Це заходи введено для запобігання використанню сервісу як звичайної платіжної системи.

7.3. Систематичне порушення цієї вимоги може привести до постійної блокади облікового запису.

8. Звітування про сумнівну діяльність

8.1. StawkiBet зобов'язується передавати інформацію про підозрілі операції відповідним органам згідно з чинним законодавством.

8.2. Звіти направляються до Financial Intelligence Unit (FIU) Кюрасао та інших компетентних органів.

8.3. Користувачі не інформуються про подання звіту для недопущення перешкод розслідуванню.

9. Архівування та зберігання документів

9.1. StawkiBet зберігає всі записи про операції та документи верифікації протягом мінімум п'яти років.

9.2. Архівні матеріали можуть бути надані органам регулювання або правоохоронцям за офіційним запитом.

10. Навчання та підготовка персоналу

10.1. Весь персонал регулярно проходить навчання щодо виявлення та запобігання операцій, пов'язаних з відмиванням грошей.

10.2. Спеціалісти відділів фінансів та верифікації отримують додаткову підготовку.

11. Актуалізація та оновлення Політики

11.1. StawkiBet регулярно переглядає цю Політику та адаптує її до змін міжнародного законодавства та галузевих стандартів.

11.2. Користувачи інформуються про суттєві зміни через електронну пошту та сповіщення на сайті.