StawkiBet - Политика противодействия отмыванию денег (AML)

1. Введение

1.1. StawkiBet стремится обеспечить наивысшие стандарты безопасности и соблюдения законодательства в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Мы установили комплексные процедуры, соответствующие международным нормам и требованиям лицензии Curaçao eGaming.

1.2. Данная Политика описывает порядок выявления, предотвращения и отчетности о подозрительной деятельности на нашей платформе.

1.3. Соблюдение этой Политики является обязательным для всех участников. Нарушения могут привести к немедленному закрытию учетной записи и передаче информации правоохранительным органам.

2. Ключевые определения

2.1. Отмывание денег: скрытие незаконного источника средств путем их перемещения через каналы законной экономики.

2.2. Терроризм и его финансирование: сбор или передача материальных ценностей для поддержки террористических организаций.

2.3. Процедура Know Your Customer (KYC): комплекс мер по идентификации и верификации личности пользователя.

2.4. Подозрительная операция: любая финансовая операция или поведение пользователя, которое может свидетельствовать о незаконной деятельности.

3. Процедуры идентификации пользователей (KYC)

3.1. Регистрация и основные данные

3.1.1. При регистрации каждый пользователь должен предоставить точные и актуальные личные сведения: полное имя, дату рождения, текущий адрес проживания и контактную информацию.

3.1.2. Предоставление заведомо ложной информации рассматривается как нарушение условий использования и влечет необратимое закрытие учетной записи.

3.2. Верификация личности и документы

3.2.1. Для пользователей, планирующих выводить средства или достигших определенного уровня активности, обязательна полная верификация личности.

3.2.2. Необходимые документы для верификации включают:

• Действительный документ, удостоверяющий личность (паспорт, удостоверение личности, водительское удостоверение).
• Подтверждение места жительства (копия квитанции ЖКХ, выписка из банка, датированная не позже трех месяцев).
• Селфи с документом (при необходимости для расширенной проверки).
• Копия или скриншот используемого платежного средства.

3.2.3. Верификация проводится в течение одного-трех рабочих дней с момента подачи документов.

3.2.4. До завершения верификации могут быть ограничены операции вывода средств с учетной записи.

3.3. Усиленный контроль для рисковых пользователей

3.3.1. StawkiBet применяет усиленную проверку для следующих категорий пользователей:

• Пользователей с высокими ежемесячными оборотами (свыше 50 000 UAH в месяц).
• Лиц с признаками подозрительной деятельности или необычного поведения.
• Граждан стран, входящих в списки высокого риска.
• Политически значимых лиц и их близких родственников.

3.3.2. Усиленная проверка может включать запрос дополнительных материалов об источниках дохода, проведение видеоверификации или консультацию с третьими сторонами.

4. Система мониторинга операций

4.1. StawkiBet внедряет непрерывный мониторинг всех финансовых операций на платформе с использованием современных аналитических инструментов.

4.2. Основные индикаторы подозрительной деятельности, на которые обращается внимание:

• Пополнение счета на суммы, значительно отличающиеся от обычной активности пользователя.
• Частые пополнения счета с последующим немедленным выводом без активного участия в играх.
• Использование нескольких различных способов оплаты для одной операции.
• Разделение крупных сумм на множество небольших операций для обхода систем контроля.
• Поступление и трата средств из неуверенных или изменяющихся источников.
• Использование третьих лиц для совершения операций от имени пользователя.

4.3. При выявлении подозрительных операций StawkiBet имеет право:

• Временно заморозить учетную запись для внутреннего расследования.
• Запросить у пользователя расширенную документацию и объяснения.
• Подать отчет компетентным органам власти.
• Закрыть учетную запись и удержать средства до выяснения фактов.

5. Запрещенная деятельность

5.1. На платформе StawkiBet категорически запрещается:

• Любое использование платформы для отмывания денег незаконного происхождения.
• Пополнение счета с помощью украденных или заимствованных платежных средств.
• Предоставление доступа к учетной записи или выполнение операций от имени третьих лиц.
• Использование платежных средств, которые не принадлежат владельцу учетной записи.
• Структурирование платежей с целью скрытия истинного размера операций.

5.2. Выявление нарушений этих запретов влечет немедленное закрытие учетной записи и обязательное уведомление правоохранительных органов.

6. Требование об использовании одинаковых методов платежа

6.1. Вывод средств должен осуществляться через тот же платежный канал, который был использован для пополнения.

6.2. Это правило введено для предотвращения использования платформы в качестве системы трансфера между различными платежными сервисами.

6.3. Если возврат тем же методом невозможен по техническим причинам, пользователь должен обратиться в службу поддержки и пройти дополнительную проверку.

7. Минимальные требования к игровому обороту

7.1. Все зачисленные на счет средства должны быть отыграны по крайней мере один раз (коэффициент 1x) перед возможностью вывода.

7.2. Это требование введено для предотвращения использования сервиса в качестве обычной платежной системы.

7.3. Систематическое нарушение этого требования может привести к постоянной блокировке учетной записи.

8. Отчетность о подозрительной деятельности

8.1. StawkiBet обязана передавать информацию о подозрительных операциях соответствующим органам в соответствии с действующим законодательством.

8.2. Отчеты направляются в Financial Intelligence Unit (FIU) Кюрасао и другие компетентные органы.

8.3. Пользователи не информируются о подаче отчета для предотвращения препятствий расследованию.

9. Архивирование и хранение документов

9.1. StawkiBet хранит все записи об операциях и документы верификации в течение минимум пяти лет.

9.2. Архивные материалы могут быть предоставлены органам регулирования или правоохранителям по официальному запросу.

10. Обучение и подготовка персонала

10.1. Весь персонал регулярно проходит обучение по выявлению и предотвращению операций, связанных с отмыванием денег.

10.2. Специалисты отделов финансов и верификации получают дополнительную подготовку.

11. Актуализация и обновление Политики

11.1. StawkiBet регулярно пересматривает эту Политику и адаптирует ее к изменениям международного законодательства и отраслевых стандартов.

11.2. Пользователи информируются о существенных изменениях по электронной почте и уведомления на сайте.